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FRAUDE EMPRESARIAL. DETECCIÓN VS PREVENCIÓN.

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Ana Rueda
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  • apropiación indebida de activos
  • ciberseguridad
  • extorsión
  • falsificación
  • fraude
  • fraude empresarial
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  • lavado de dinero
  • malversación de fondos
  • robos

El fraude es uno de los principales riesgos al que se enfrentan las empresas. Se estima que todas las empresas sufrirán algún tipo de fraude durante su existencia, ya sea interno o externo, por ello es de suma importancia establecer los mecanismos adecuados para mitigar el riesgo.

Cuando hablamos de fraude, solemos pensar en la evasión fiscal, sin embargo, hay muchas operativas fraudulentas tanto internas como externas, a los que las empresas están expuestas. Mientras que el fraude interno tiene su origen en una mala praxis de los propios miembros de la organización (malversación de fondos, lavado de dinero, apropiación indebida de activos, información privilegiada…), el fraude externo lo cometen terceros, como ciberdelincuentes, suplantadores de identidad (extorsión, robos, sobornos, falsificación…).

Las empresas identifican el fraude interno mediante canales de denuncias anónimas, reconciliaciones contables, auditorías, reclamaciones de clientes o sistemas de alertas.

Actualmente las nuevas tecnologías han supuesto un gran avance en este ámbito (desviaciones de patrones, analytics, robot systems, inteligencia artificial…). Respecto al fraude externo, las empresas invierten cada vez más en ciberseguridad y en herramientas de detección. En función de la actividad de la empresa, su exposición al comercio electrónico y los medios de pago utilizados, la exposición a este riesgo es exponencial. Dicho esto, si hay algo más importante que detectar el fraude, es prevenirlo. Para ello, las empresas deben implementar diferentes medidas tales como controlar los accesos y permisos de los empleados, dar formación continua, segregación de funciones, sistemas de autorizaciones mancomunadas, rotaciones periódicas de empleados, etc. Es de suma importancia que los empleados de la empresa perciban que el control interno de la empresa es muy elevado y riguroso pues de este modo, no percibirán la posibilidad de cometer fraude, como una opción.

Ana Rueda, profesora de la Universidad Carlemany y CEO en LEMON ECONOMISTS.

Artículo originalmente publicado en: https://www.dineroseguro.info/el-experto/fraude

 


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